A Study of Relationship between Personality Traits and Job Performance of Financial Specialists-A Case of a Multinational Bank

摘要

根據金融監督管理委員會定義，銀行業為金融服務業，就是以服務為導向、顧客為中心的服務文化，理財專員是服務客戶的重要職務，因此具備專業知識、高度的道德規範、為客戶著想的特質，都是應具備的基本條件，但因國內財富管理部門爭相成立，理財專員的需求量大增，造成人員素質良莠不齊，一旦無法達成公司要求就不斷換銀行，造成公司培訓成本的增加、客戶對於人員變動頻繁多有抱怨，優質的理財專員具有高度的抗壓性、可接受較長的工時、並遵守銀行高道德標準的要求，目前均顯示擁有經驗豐富、優秀財富管理的人才，是各大金控搶攻財富管理市占率的關鍵因素之一。 本研究主要目的在於探討理財專員人格特質與績效表現的關聯性，專業可以養成但人格特質不易改造，根據文獻提出的結論，績效表現優異的理財專員在五大人格特質中，「勤勉正直性」最為顯著正相關；理財專員在DISC測驗中則以「支配型」及「影響型」為多數；表現出較主動積極工作態度的「內控型」也是大多數理財專員的特性，然而以上各項人格特質的理論皆無法考量各銀行的文化及價值觀，本研究採用個案公司人力資源部提出面試指南中的六大人格特質，由個案公司的理財專員、櫃台人員及另一對照銀行的理財專員進行問卷調查，研究討論分為三組，不同銀行理財專員比較；個案公司理財專員不同績效表現；或財專員與櫃台人員，其中的人格特質皆是「同理心」及「樂於合作」有顯著差異

獎項日期	2019
原文	English
監督員	Shao-Chi Chang (Supervisor)